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Facilité de caisse

Optimisez la gestion de votre trésorerie

EN BREF

Une facilité de caisse (FDC) est un crédit court terme accordé par la banque à son client sous la forme d’une avance dans l’attente d’une entrée de fonds. Elle sert à financer les décalages de trésorerie ponctuels. La FDC doit régulièrement être remboursée, le compte doit donc régulièrement redevenir créditeur. 

Un découvert est un crédit bancaire consenti au client pour financer de permanents écarts de trésorerie liés au cycle d’exploitation. Ce crédit renouvelable chaque année se matérialise par signature d’un contrat (Contrat de Trésorerie Courante-CTC).

  • Sécurité et transparence :
    • Contractualisation du montant maximum du découvert qui peut être utilisé par le client ;
    • Conditions financières clairement définies.
  • Souplesse :
    • Possibilité d’adaptation de la ligne aux besoins du client ;
    • Simplicité de mise en place.
  • Permanent :
    • Ces concours bancaires de trésorerie se renouvellent constamment sur la durée du contrat.

Tarification 

Consultez la brochure tarifaire des Entreprises.